客户投资三要素过滤是指在私人投资领域，根据客户个人的风险承受能力、投资目标以及个人的实际情况，筛选出最合适的投资产品，从而降低投资风险，提高收益。
具体而言，客户投资三要素过滤涵盖以下三个方面：
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风险承受能力。针对客户的个人风险承受能力进行分析，了解其在投资中所能承受的风险程度，并设计适合的投资策略。例如，根据客户所能承受的风险程度，选择保本理财产品或高风险高回报的股票、基金类产品。
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投资目标。针对客户的投资目标进行分析，如短期资金增值、长期财富增值等，从而设计出具有针对性的投资计划。例如，如果客户的投资目的是为了休闲旅游，那么选择短期理财或短期基金等产品就比较适合。
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个人情况。根据客户的个人情况进行综合分析，包括年龄、职业、收入水平、家庭状况等。例如，对于年轻人来说，可以选择风险偏高的股票、基金类产品，而对于老年人则可以选择稳健的固定收益类产品。
客户投资三要素过滤有助于个人投资者设计出适合自己的投资计划，降低风险，获得最大效益。同时，这也是客户管理中的一项重要工作，有助于提高投资者的满意度和忠诚度。
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