随着互联网流量红利的消退，以及投资者对金融产品的丰富度和服务的精细度提出更高的要求，证券行业正面临获客成本高、运营转化难的难题。目前各券商的有效户成本都由前几年的几百增长到几千元，且仍然有上升趋势。各家券商正在积极探索存量客户盘活等新的业务增长点，精细化运营与服务已逐渐成为业务增长的关键。
识别客户画像、洞察客户需求是精细化运营与服务的两个核心需求。 关于客户画像的识别：我司内部营销运营平台，如神机平台、精细化平台、企业微信等应用，需要提供不同客户特征数据，业务人员可根据不同的客户画像特点，进行差异化的营销策划或服务；APP也需要根据不同的客户画像，实现千人多面。
关于客户需求的洞察：业务人员在产品创设或运营策划过程，需要圈选出目标客群，通过多维度的客群分析，深度挖掘客群的潜在需求，以便围绕客群的需求进行营销或服务流程的设计，实现精准营销、产品与服务推荐及创新。
在数字化转型变革中，标签体系是行业内公认的赋能企业数字化转型、实现降本增效的新引擎，我司在实践中积累了大量的高质量、高价值的客户数据资源，已经具备了一定的客户画像基础，建立了客户标签体系，并对接应用于神机平台、精细化平台的精准营销，但在解决以上两个核心诉求时，仍存在一些问题：
(1)缺少客户标签查询平台，业务人员无法直观了解到现有标签及目录结构；
(2)缺少客户标签管理机制，不同平台间的客户画像数据存在一定的差异，使得客户在不同平台的体验不连贯；
(3)业务人员无法自助探索目标客群，策略客群的圈选对数据统计的依赖程度较高。
因此，亟待对客户相关数据资源进行系统化治理和提炼，完善全公司层面的统一客户标签体系，建立统一的客户标签体系及客户画像平台，通过客户画像识别、客户需求洞察，有效提升数据生产力，实现精细化客户运营，提高客户的活跃与价值，实现数字资产价值的最大化，助力公司数字化转型。
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