中国工商银行法律事务工作基本制度

第一章 总 则

第一条 为健全我行的内控机制，提高防范和转化风险的能力，规范法律事务部门的工作，促进全行依法经营管理，依据《商业银行法》并参照《律师法》，制定本制度。

关联法规：

第二条 本制度所称法律事务部门是指工商银行在内部设立的承担本行和所属分支机构法律事务工作的职能部门。

第三条 工商银行法律事务部门的主要任务是：负责处理本行的法律事务，提供法律服务，保障依法经营管理，支持改革和开拓发展，维护工商银行的合法权益。

第四条 法律事务工作遵循统一管理、分级负责，服务业务、分工协作，严密审慎、依法尽职的原则。

第五条 海外分支机构可参照本制度执行；对经营管理中的法律问题，可以委托（或雇佣）当地律师办理，总行法律事务部予以必要的支持和协助。

第二章 组织机构

第六条 总行设立法律事务部。一级分行（准一级分行）法律工作机构和人员的设置应当与其经营规模和管理水平相适应。二级分行根据一级分行的决定设立法律事务工作机构或者配备专职法律工作人员。

第七条 总行法律事务部负责处理总行经营管理和业务开拓中的法律问题，为总行提供法律服务；负责管理和指导全行的法律事务工作，并处理事关全行的诉讼事务。

一级分行（准一级分行）法律事务室负责为本级行的经营决策提供法律服务，并管理、指导或直接处理辖内分支机构的法律事务（包括诉讼事务）。

二级分行法律事务工作机构或者专职法律工作人员负责为本级行提供法律服务，处理经济纠纷案件，并负责所属分支机构的法律事务。

第八条 法律工作人员应具有大学法律专科以上学历，熟悉金融业务。具有大学非法律本科以上学历，经考试合格，或者已经取得律师资格、企业法律顾问资格的，经本行考核同意后，也可以从事法律工作。

第九条 各级行可根据需要聘请本地区工作能力较强和资历较高的法律专家，担任本行的法律（诉讼事务）顾问。

第三章 基本职责

第十条 法律事务部门的基本职责如下：

（一）协助行领导正确执行国家法律、法规，对本行重大经营决策提供法律意见；

（二）参加本行信贷审查委员会、财务审查委员会和金融债权领导小组，负责处理有关法律事务；

（三）参与起草、审核行内重要规章制度；

（四）负责授权、授信管理工作中的法律事务；

（五）负责本行的合同管理，参与重大合同的起草、谈判、审查和签约；

（六）办理工商登记以及商标、专利、商业秘密保护等有关法律事务；

（七）处理经济诉讼（仲裁）案件和内部经济纠纷；

（八）为经营管理提供法律咨询服务，并研究解决有关法律法规执行中的问题；

（九）配合有关部门对员工进行法制宣传教育；

（十）负责本行外聘律师的选择、联络及相关工作；

（十一）办理行领导交办的其他法律事务。

第十一条 各分行可根据本行实际情况，对法律事务部门的基本职责作相应调整。

未设立法律工作机构的分（支）行，可由本行专职法律工作人员代行法律事务部门的职责。

第四章 与业务部门的分工协作

第十二条 法律事务部门负责审核、处理经营管理中的法律问题；也可以根据需要组织或协调有关部门共同处理法律问题。

第十三条 业务部门应负责统一合同文本的审查，处理与本职工作有关的一般性法律问题；法律事务部门负责非统一合同文本的审查和行领导指定的法律事务。

第十四条 法律事务部门参与起草或审核重要的规章制度，使之符合国家法律法规及有关金融政策规定，并注意与各业务部门的规章制度协调一致，避免自相矛盾。

第十五条 按《中国工商银行资产风险管理办法》的要求，法律事务部门根据行领导的决定参与重大合同、协议的起草、谈判、审查和签约。进行上述工作时，法律事务部门要与有关业务部门相互配合，从法律角度保证合同的合法性、有效性。

业务部门与法律事务部门意见不一致时，应报请行领导决定。

第十六条 法律事务部门根据《中国工商银行经济纠纷案件管理办法》处理外部经济纠纷案件。对因违法违纪行为造成的经济纠纷，由法律事务部门和稽核、监察部门共同处理。

第十七条 经营管理中需要聘请律师的，业务部门应通知法律事务部门，由法律事务部门决定和安排。

各行诉讼费和律师代理费的列支，经法律事务部门提出审核意见后，由财会部门按规定办理。

第十八条 对贷款保全和实现其他债权中的诉讼工作，由有关部门与法律部门共同研究办理。

第十九条 法律事务部门根据《中国工商银行内部经济纠纷处理办法》，负责内部经济纠纷调解工作。有关分行或其他附属机构不同意调解意见的，法律事务部门应及时提交处理小组做出最终处理决定；小组做出的决定由有关部门负责实施。

第五章 业务规则

第二十条 法律事务部门应当认真履行职责，主动、严谨、高效地为业务部门提供法律服务。

第二十一条 对较为复杂或者重要的法律事务，法律事务部门应确定工作的范围、目的和要求，拟定工作方案，指定承办人。

第二十二条 法律事务部门提供法律咨询服务可以采取口头形式，也可以采取书面形式，但对重要问题，应出具“法律意见书”。

第二十三条 对确需上级行研究、处理或协助的重要法律事项，下级行应以书面形式进行请示或报告；在紧急情况下，也可先用口头形式，但事后应补报书面文件。对下级行的请示或报告，上级行应以书面形式答复。

第二十四条 法律事务部门应当定期对经济纠纷案件的种类、成因及诉讼情况进行分析，并将分析结果报告行领导。

第二十五条 完成较为复杂或者重要的法律事务后，承办人应写出总结报告。对本行内部存在的问题，可以提出改进的建议，经部门领导审定后报告行领导和上级行。

第二十六条 法律事务部门及工作人员在工作中应遵守下列要求：

（一）不得在明知咨询人的动机或行为是违法的情况下，仍然为其提供帮助；

（二）不得故意曲解法律以迎合咨询人的不正当要求，损害国家和工商银行的利益；

（三）不得对本行授权代理的法律事务无故拖延，草率处理；

（四）不得泄露在执行职务中得悉的国家秘密、商业秘密和工商银行规定不能公开的事实和材料；

（五）不得在本行未同意的情况下超越代理权限或者利用被授予的权限从事与代理事务无关的活动。

第二十七条 完成较为复杂或者重要的法律事务后，应按档案管理规定做好有关文件或资料的立卷归档工作。

法律事务部门可根据需要设立法律图书资料室（包括计算机法律数据系统）。

第六章 奖励与处罚

第二十八条 对在提供法律服务、保障银行资产安全、防范和化解风险方面有突出贡献的法律事务部门及工作人员，所在行应当予以奖励。

法律事务部门处理经济纠纷案件，为本行挽回经济损失，并节省诉讼费用和律师代理费用支出金额较多的，可以按一定比例予以奖励。

第二十九条 对工作不负责任，玩忽职守，造成重大损失的法律工作人员，应根据有关规定给予处罚或行政处分。

第七章 附 则

第三十条 本制度自下发之日起实行。各分行原订工作规则与本制度不一致的，按本制度的规定执行。

第三十一条 本制度由总行负责解释。