1.案例经过
8月27日下午，客户陈女士陪同奶奶到访我行某网点做身份证核实。大堂经理甄珍接待客户，并安排祖孙二人在2号高柜进行核查工作。
由于近期到访网点配合核查工作的客户较多，晨会时该网点的纳行长已对柜员进行过针对性的营销培训，并要求柜员利用联网核查的等候时间，见缝插针地对客户进行简短的理财营销。办理业务过程中，柜员陈文杰向陈奶奶推荐了本行现阶段热销的理财产品。当时，客户并未表态，办完业务就走了。
8月28日上午，祖孙二人再次来到网点，向当班大堂经理的纳行长询问是否在售收益较高的理财产品。经纳行长用比较收益的方式对比了理财产品和定期存款的收入差异，客户顿感刚刚存入他行的定期存款太亏了！此时，纳行长叫来了网点的零售部经理李兆臻，继续进行策反，李经理以陈奶奶孙女婿的身份致电他行要求预约并陪同至他行取款。最终，经多岗位联动成功策反他行定期存款20万。
2.案例分析
前段时间的账户核查，让众多平时仅只在手机、电脑、ATM等智能机具上进行业务操作，越来越远离柜面服务，对厅堂店面没有太多依存度的游离型客户为保证正常用卡必须走进厅堂。账户核查的工作为网点提供了难得的服务营销良机，在转型期间大家得到提升的服务意识、服务理念、服务水平能有更多的用武之地。
3.案例启示
（1）当期效果不等于最终结果，只要高柜柜员积极开口，就能在客户心中种下一颗种子。这点非常重要；
（2）厅堂中由一个人提供一条龙营销服务的效果，远不及多岗位、多人员的转介、联动；
（3）厅堂营销过程中分析比较本行优势一定要具象化、通俗易懂；
（4）对当期任务目标要达成全员共识，营销过程统一提炼针对性售卖的产品优势，这就有利于加深客户印象。
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